加密货币洗钱案例回顾：政府与公司如何联手对抗洗钱

作者：David Carlisle，Elliptic 政策与监管事务副总裁

编译：JIN，Techub News

在过去的十年中，不法分子利用了多种技术来对加密货币资产进行 ⌜洗钱⌟。

其中包括使用混币器、隐私币、不受监管的加密货币交易所、DeFi、NFT 以及利用以上的项目进行组合搭配，展现出不法分子在逃避监管上手段的精明与多样。

与此同时，随着不法分子 ⌜洗钱⌟ 技术的不断迭代，政府与公司也在加强相关技术的研究，开发出了揭示这些非法活动的方法。在我最近出版的书《加密货币洗钱者：从暗网到 DeFi 及其之外的犯罪与加密货币》中，我描述了执法机构、监管机构和私营部门如何适应技术变革和犯罪策略的演变，取得了重要胜利，以使加密货币生态系统更加安全。

《加密货币洗钱者：从暗网到 DeFi 及其之外的犯罪与加密货币》中回顾了过去十年中加密货币领域反金融犯罪的努力，以及公共和私营部门如何应对并且适应这一领域的快速变化。

从 ⌜丝绸之路⌟ 到区块链分析技术

丝绸之路暗网案例（2011 至 2013 年），是执法机构首次发现不法分子大规模将加密货币用于犯罪的案件。丝绸之路迅速成为一个价值数百万美元的黑市交易网站，通过比特币买卖毒品和其他非法物品，这一事件震惊了执法人员，他们担心互联网会再出现新的数字货币黑市。

在丝绸之路案件的早期阶段，美国执法部门发现了一种可供调查的工具：区块链，比特币的公共交易账本。正如《加密货币洗钱者》中所述：

当执法调查人员探索丝绸之路时，很快认识到比特币所扮演的关键角色。卧底探员开始在加密货币交易平台上购买比特币，以便在丝绸之路上进行购买毒品。当他们熟悉比特币后，他们发现了这项技术的一个重要特性，即由于所有交易都公开记录在区块链上，政府机构可以通过查看账本来识别他们与丝绸之路进行的交易。不法分子在网站上进行分阶段支付时，违禁品代理商被指示将比特币发送到丝绸之路的地址，用于结算交易；然后违禁品代理商可以通过丝绸之路网站看到从违禁品买方收到比特币，交易完成后并将比特币作为手续费支付给网站供应商。通过这一特性，FBI（美国联邦调查局）很快就能实时监控了数十万笔进出丝绸之路比特币地址的交易。

事实上，在调查丝绸之路期间，政府机构发现区块链提供了一种与传统领域完全不同的情报来源，这比政府机构在处理传统洗钱案件中获得的财务情报更易于获取。与通过银行调查洗钱不同，调查者不需要通过法院颁发的传票来获取银行记录，也不需要通过相互法律协助条约（MLAT）来获取国际资金流动信息的复杂过程。因为比特币的账本是全球公开且去中心化的，任何人都可以实时查看，不断更新的交易信息，提供了实时展开的财务情报流。

利用区块链技术，美国执法机构结合了来自丝绸之路的交易数据和其他情报来源，成功逮捕并定罪其创始人Ross Ulbricht，罪名是洗钱和其他犯罪等。

丝绸之路案件不仅展示了执法机构面对新技术时惊人的创新能力，还体现了他们适应不断变化的犯罪环境的能力。随着加密货币领域的不断发展，犯罪分子也在不断适应和演变，新的暗网市场如 Alphabay 和 Hansa Market 出现，其规模远超丝绸之路。此外，Helix Mixer 和 Bitcoin Fog 等新型的加密货币混币服务让非法用户能够「洗掉」价值数亿美元的比特币。诈骗者和庞氏骗局策划者也开始越来越多地盯上无辜和不明真相的加密货币投资者，试图窃取价值数十亿美元的资金，让受害者破产。

在面对不断扩大的加密货币犯罪生态系统时，执法机构不能仅依赖手动分析区块链数据，如同他们在丝绸之路案件中所做的那样。更需要新的专业能力来应对这一复杂环境。正如《加密货币洗钱者》所描述那样：

丝绸之路案件及其后续暗网市场的调查清楚地表明，执法机构需要复杂的能力来调查不断扩大的加密货币犯罪生态系统。尽管区块链的开放和透明特性适合监控交易，但对于执法调查人员和加密货币交易所的合规分析师来说，单凭手动分析审查数十亿笔加密货币交易是不现实的。公共和私营部门的相关方需要专门的工具，以便能够快速、无缝地梳理不断增长的区块链数据。

随着加密货币品种的增加，包含成千上万种新币种，这种区块链数据分析需求变得更加显著：因为每种新的加密货币都有其独特的交易历史，分析比特币以外的所有加密货币生态系统的数据需要能够有效地浏览成千上万个账本中不断增加的交易信息量。警方调查员或分析师在巨量的加密货币交易数据面前，而不被各种各样的信息所干扰，从而影响调查的进度。

这些挑战催生了区块链数据分析行业，即专门开发软件以实现对整个加密货币生态系统中非法活动的快速分析和检测的区块链数据分析公司。