本传言是USDT的“末日审判”，结果听证会影响微乎其微？

USDT对稳定币的普及和发展功不可没，但是负面消息一直不断。

2019年4月25日，纽约州总检察长办公室（NYAG）将USDT的发行方Tether及其母公司iFinex Inc以及Bitfinex告上法庭。控告两者涉嫌多项重大违规，并进一步推测Tether涉嫌挪用9亿美元的USDT准备金帮Bitfinex补足亏空。

NYAG同时认为，Bitfinex和Tether在利用其市场地位对投资者进行持续性的欺诈。如果调查的结果属实，Bitfinex和Tether不仅可能面临4200万美元的高额罚款，甚至有可能被判停止运营。

美东时间7月29日上午9:30（北京时间7月29日晚9:30），这场币圈今年最受瞩目的司法案件举行了听证会，正面交锋的“末日审判”终于来了。

7月29日纽约时间早上九点半，纽约州总检察长办公室（NYAG）和 USDT 的发行主体 Tether 出席了听证会，听证会的焦点在于Bitfinex和Tether是否为在纽约州的客户提供服务。

至听证会结束，纽约最高法院法官Joel M. Cohen未当庭作出裁决，表示需要更多时间思考。

据区块链媒体The Block报道，Joel M. Cohen已批准将此案延长90天审理。NYAG仍然可以调查本案件，Bitfinex的律师试图上诉驳回议案，但最终遭到法官否决。

延期90天审理，这意味着下次开庭日约为10月27日。

 

听证会看点

 

虽然本次听证会并未对Bitfinex和Tether作出最后裁决，但双方还是就USDT是否是证券，以及Bitfinex是否为纽约州居民提供交易服务展开了讨论：

Bitfinex称因为Tether不是证券或商品，所以法院没有标的物管辖权，也不符合美国细约州商业法（马丁法案）。Odaily星球日报注：《马丁法案》（Martin Act），即纽约州的“蓝天法案”，旨在防止欺诈、保护投资者利益。《马丁法案》被称为最严厉的反欺诈法律之一，因为其不要求检察官证明被告“故意”或明示被告的犯罪“动机”，而只要求证明其错误的或具有误导性的投资建议与投资者遭受了的损失有因果关系。在美国，从事证券金融活动，不仅要符合证券交易委员会制定的要求，还要符合各州的对方政府同时制定的一系列的法律法规。

针对Bitfinex称“因为Tether不是证券或商品，所以法院没有标的物管辖权”，NYAG表示：“此案中的任何争议都与Bitfinex在禁止为纽约客户提供服务前的行为无关，因此不存在任何管辖范围。对Bitfinex案调查的范围和这次听证会的范围非常不同。”

后来NYAG试图从属人管辖权层面提出疑问，Tether高管在纽约生活和工作，并在纽约州注册账户。他们在纽约建立了业务关系，使用USDT交换BTC和其他虚拟资产。

Bitfinex和Tether再次声明其不为纽约客户提供服务，其辩护律师表示：“Tether的服务条款排斥美国客户，并明确表示纽约的客户不受欢迎。没有什么禁令是完美的。但是Tether确实非常努力地让纽约的客户远离Tether的服务。上周，Tether确认一名客户为纽约居民，就把他拒之门外了。”

针对Bitfinex和Tether的再次声明，NYAG表示其并不关心纽约用户是否使用USDT，他们关心的是Bitfinex和Tether高管在纽约开展虚拟货币交易。据NYAG的了解，Tether的高管确实在在纽约生活、开展业务并努力开设账户，以便使用Tether和比特币及其他虚拟货币进行交易。

 

回顾NYAG与Bitfinex、Tether诉讼全过程

 

NYAG对Bitfinex和Tether的控诉主要集中在三点：擅自挪用USDT储备金，非法对纽约州居民开放交易和USDT未与美元形成1:1的锚定关系。

2019年4月25日16:15（UTC），纽约检方首次将Tether、Bitfinex及其母公司iFinex Inc.告上法庭，指控其涉及进行危害投资者利益的诈骗行为，违反了纽约州严厉的证券法《马丁法案》（Martin Act）。

长达23页的检方指控文件显示，从2018年开始，Bitfinex在资金托管过程中，造成了8.5亿美元的巨额亏损。事情发生后，公司并未向投资者透露过，试图隐瞒损失，并且把手伸向 Tether公司用于兑付USDT的准备金，偷偷挪用了至少7亿美元来弥补财政亏空。纽约总检察长办公室还获得了冻结Tether资产初步禁令，并且要求两家公司提供约6.25亿美元和9亿美元信贷额度的文件。

当日，Bitfinex发文反击，坚称“Bitfinex和Tether的财务状况都很好”，这8.5亿美元并非“亏损”，是与第三方支付公司Crypto Capital Corp合作时发生的“意外”。而这笔巨额的加密资本金额并未丢失，只是被查封和保护。Bitfinex指出纽约总检察长办公室严重越权并且充满恶意，指控文件中充满了虚假的结论，并坚持与纽约总检查长办公室作斗争。

5月21日，NYAG驳回了 Bitfinex 和 Tether 的抗议，有条件地批准了纽约总检察长调取其商业信息一事。美国OTC交易平台Koi Trading首席合规官Harry Zhou指出，基于证据，NYAG已认定 Bitfinex 和 Tether 有超过 50% 的可能从事了“证券欺诈”。宏观上看，美国联邦和州的监管似乎已经达成了一个共识，要通过打击 Tether 来有效率地一次性打击所有依赖 Tether 的离岸交易所。