印度财政部:印度财长和
资本集体做空?加密银行Silvergate面临崩溃危机
原文作者:念青,ChainCatcher
据市场行情,截至 2 月 23 日,超过 73.52% 的加密友好银行 Silvergate Capital (SI)股票被借走卖空,在美国被做空最多的股票中排名第二。Silvergate 股价现报 15.77 美元,相较于 2021 年 11 月创下的 222.13 美元历史高点缩水超 90% 。
资本正在集体做空这家最大的加密银行,包括亿万富翁乔治索罗斯的家族办公室。
近日,穆迪下调了 Silvergate Capital 及其银行子公司 Silvergate Bank 的评级,其独立基准信用评估从 ba 3 下调至 b 2 。Silvergate Capital 的长期发行人评级从 B 1 下调至 B 3 ,展望仍为负面。
在 FTX 崩盘之后,Silvergate 遭遇了全方位的损失,包括亏损、裁员和监管压力等。
Silvergate 因被质疑协助、纵容了 FTX 和 Alameda 的洗钱交易而缠上官司。此外,近期越来越多的线索似乎在指向 Silvergate 在加密机构的洗钱交易中扮演了“某种角色”。多家被司法调查过的机构都曾是 Silvergate 的客户,包括币安。
据路透社报道,银行记录和公司信息显示,币安 2021 年将约 4 亿美元资金从 Binance US 的 Silvergate Bank 账户转移至赵长鹏管理的交易公司 Merit Peak。币安是在 2021 年 1 月至 3 月期间使用 BAM Trading 的 Silvergate 账户完成转账。BAM Trading 是运营 Binance US 的实体。目前美国证券交易委员会还在调查 Merit Peak 与币安的关系。而在随后的 2021 年 6 月,Silvergate 终止了与币安的关系,原因不明。
作为将法定货币自由转移到加密交易所的美国银行之一,Silvergate 拥有包括 Circle、Coinbase、Binance US、Kraken 等头部机构在内的 1600 余个加密客户,在加密市场中扮演了相当重要的角色,而大部分人却对这样一家举足轻重的机构了解不多。ChainCatcher 将在本文系统梳理 Silvergate 在 FTX 崩溃之后所经历的风波以及其特殊的成长历程。
Silvergate 发家史:当小社区借贷银行遇上比特币
Silvergate 是一家位于美国加利福尼亚州的美联储成员银行,成立于 1988 年。
两个最开始的创始人 Dennis Frank 和 Derek Eisele 之前都在房地产行业做事,在 2013 年之前的二十余年里,Silvergate 主要业务是为当地社区居民提供商业贷款和房地产贷款及抵押,而这家小借贷银行的资产规模最大时也不过 10 亿美元。
2013 年,比特币第一次步入大牛市,首次突破 1000 美元大关。这家正在寻求全面转型的小借贷银行敏锐地嗅到了其中的商机——像 Coinbase 一样的加密公司正在吃银行的闭门羹。
由于担心与洗钱和非法毒品有关的新兴资产类别,主要金融机构拒绝为加密货币交易所提供银行服务,并开始阻止客户转账购买加密货币。再加上区块链 24/7 的运营模式,一到周末就关门的传统银行显然已经不能满足加密市场的需求。
在决定进入加密市场不久, 2014 年,Silvergate 迎来了第一个加密客户:SecondMarket,这家公司后来成为了已被我们熟知的加密货币经纪商 Genesis Trading。
在接下来的时间里,Silvergate 越来越专注于加密市场,不仅出售了 Silvergate 的商业银行团队,还精简了其房地产部门。
2017 年,Silvergate 推出了 Silvergate Exchange Network(SEN),允许加密投资者即时将美元从银行账户全天候(24/7 )地转移到加密货币交易所。这是为数字货币行业的参与者提供的专有的、几乎即时的支付网络,对 Silvergate 的领导地位和增长战略起到了重要作用。
到 2019 年,Silvergate 迅速成为美国最大的加密银行,每月有 1600 家世界顶级加密货币矿商、交易所和托管平台使用来存款和转账数十亿美元。2019 年底,Silvergate 在纽约证券交易所上市,仅 10 个月后,Silvergate 的股价就以每股 12 美元的价格攀升至 200 多美元。
2019 年 11 月 7 日,Silvergate 首席执行官 Alan Lane(右二)在 IPO 开始交易前敲响了美国纽约证券交易所的开市钟
此后,其管理层也开始探索风险更高的加密服务,包括推出加密贷款服务和对稳定币的尝试。
2019 年 8 月,Silvergate 推出加密借贷服务,由其自身资产负债表提供资金;2021 年 5 月,Silvergate 成为 Meta 旗下稳定币项目 Diem 的美元稳定币独家发行人,在被美国监管机构勒令停止后,Diem 宣告流产。但 Silvergate 仍在稳定币发行上有自己的想法,于是在 2022 年初,花 2 亿美元收购 Diem,并高调宣布了 2022 年全面推出稳定币的计划。