转账诈骗套路

1、收款人冒充银行客服或受害者熟悉的实体商家的朋友，发送信息或通话，要求受害者提供自己的付款方式、银行卡号、手机验证码等信息，以此获得受害者的银行账户资料；

2、以受害者负担的银行账户资料，伪造转账信息、支付宝转账或其他转账方式，将受害者银行账户里的钱转给骗子账户；

3、有时，他们还会把这种诈骗称作“给朋友贷款”或“为一个项目筹款”，以诱使受害者相信他们有这么的意图，来进行不必要的转账；

4、甚至有时候，骗子还会以亲戚为借口，说对方要求由亲戚提供一些价值的帮助，引诱受害者进行转账；

5、一旦受害者将钱转账给骗子，骗子将迅速把钱从受害者的账户中拿走，并且失去联系。实际上，当受害者意识到被骗后，钱已经被取走，难以追回；

6、此外，骗子还可能利用受害者的个人信息或卡号、密码进行其他犯罪活动，例如申请信用卡、冒充他人购买商品等；

7、转账骗术可能存在多种形式，包括但不限于：以背景类举报受害者，伪造网贷平台收件人，从而获取受害者的银行账户信息；

8、给受害者发送伪造的电子票据或假账户，以劝诱受害者支付虚假的费用；

9、骗子冒充政府机构或实体商家的客服，要求受害者提供个人信息和金融资料；

10、利用高仿的文件诱骗受害者，并迷惑其而转账；

11、 在网上发布虚假信息，以诱受害者登录骗子提供的购买平台链接，从而骗取受害者的银行账户资料；

12、 利用绑定转账及一键转账、蜂巢转账等特性，变换伪造账户，加快资金流失的进程。