加密监管博弈时代，美国正在掉队

原文作者：Michael Nadeau

原文编译：Luffy，Foresight News

注：本文为 The DeFi Report 关于美国加密货币监管和政策制定系列报告的第二部分，第一部分请阅读《从 SEC 与 Coinbase 的恩怨情仇说起，美国加密监管会走向何方》。

图片来源：Coinflip

窒息点行动

今年 1 月开始，针对加密行业的执法行动层出不穷。美联储（Fed）、美国联邦存款保险公司（FDIC） 和货币监理署（OCC）在 1 月 3 日发表联合声明，强调「银行机构面临的加密资产风险」。

监管目的应该是减少欺诈和惩罚不良行为，促进负责任的创新并保护投资者。但有些人声称执法行动可能会导致更危险的事情，他们称之为「窒息点行动 2.0 」（Operation Choke Point 2.0 ），这意味着更早之前还有窒息点行动 1.0 。

那么窒息点行动 1.0 （Operation Choke Point 1.0 ，政府的官方名称）到底是什么？为什么该倡议被认为是非法和违宪的？今天的加密货币有哪些相似之处？我们可以从中学到什么？

概述

窒息点行动是美国司法部于 2013 年 8 月开始的一项倡议。

本质上讲，这是通过切断银行服务渠道来「扼杀」不利行业（枪支经销商、信用修复服务、雪茄制造商、约会服务、电话营销、在线赌博等）的协同努力。

不喜欢一个行业？向它背后的银行家发条消息。
- FDIC 前主席 William Isaac 11/21/14 （在《华尔街日报》的一篇尖锐的评论文章中）

我觉得 DOJ 和 FDIC 的积极分子正在滥用他们的权力和权威，并在惩罚合法企业，实际上，他们正在将政府作为武器化以维护他们的意识形态信仰。
- 众议院金融服务小组委员会主席 Sean Duffy， 2015 年 3 月 24 日

窒息点行动是「要求银行识别那些只做政府官员厌恶的事情的客户。然后，切断这些客户获得金融服务的渠道，关闭他们的账户。」
- 美国银行家协会 Frank Keating

虽然政府否认有任何不当行为，但电子邮件历史描绘了一幅不同的画面。事实证明，FDIC 的高级监管人员在指示银行关闭合法企业的账户时，正在传递他们「无法忍受」某些行业的信息。

经过 3 年多的有争议的诉讼、几次国会调查，以及最终的总统施政变革，才结束了针对美国合法企业的「窒息点行动」。

窒息点行动于 2017 年 8 月正式结束，FDIC 与被冻结在金融系统之外的受害方解决了多起诉讼。

除了货币结算外，FDIC 还向国会承诺「限制 FDIC 人员关闭银行账户的权力」。

加密货币正在遭受相似的打击

令人惊讶的是，这一切都发生在过去 10 年内，这种事情不应该发生在美国。但它却再次发生了，而且就在我们眼皮子底下。

Cooper & Kirk 是在窒息点行动 1.0 期间为受害方辩护的律师事务所。根据他们最近关于该主题的报告，历史正在重演。他们概述了以下相似之处：

民主党控制白宫

发起窒息点行动 1.0 的 FDIC 主席重新上任

针对特定行业的银行关系

审慎的银行监管机构发布非正式指导文件，并进行秘密的胁迫、威胁和幕后施压活动

银行害怕监管机构，因此屈服于他们的权威。「扼杀我们不喜欢的客户，否则我们会通过审计和检查扼杀你。」

加密货币当前的经历与十年前的情况也有所不同：

只有一个目标：加密货币。

全球性的创新行业。

更多散户和老练的投资者。

加密货币关乎重要的金融和支付基础设施。

该行业涉及上市公司和主要金融服务提供商。

红色警告

我们尽量避免仓促下结论，但间接证据看起来情况不容乐观。

根据 Cooper & Kirk 的说法，并非只有一个事件表明多个监管机构正在协调一致地努力「禁止」不利行业内的企业。

话虽如此，我们要强调 Signature Bank 关闭的事件。

Signature Bank 于 2023 年 3 月 12 日被 FDIC 查封。该公司是为大型加密货币公司提供服务以促进 24/7 全球市场流动性的两大银行之一。另一个是 Silvergate，它于 3 月 8 日停止运营。

两家银行都运营实时支付平台，专门满足大型加密货币交易所和做市商的 24/7 流动性需求。这是法币与加密货币之间兑换的关键基础设施，可促进加密资产 24/7 的全球交易。

FDIC 制裁行动很奇怪，原因如下：