反洗钱七宗罪

反洗钱七宗罪是指非法资金来源的使用、伪装、编造或者洗清的典型行为。反洗钱七宗罪有：

1.利用刑事犯罪行为获取资金：这是指通过刑事犯罪行为获取资金，如通过抢劫、敲诈勒索、贩卖毒品、走私等方式获取非法资金。

2.利用商业活动获取资金：这是指通过参与合法商业活动获取资金，如不正当报酬、合同诈骗、虚假发票等行为，获取非法资金。

3.伪装企业模式：这是指利用合法企业的管理体系，将非法财产和收益，伪装成合法企业的收入，从而将非法资金洗清变成合法获利。

4.贩卖政府文件：这是指利用政府文件，如许可证、商业登记簿、营业执照等，为非法资金付款，或者用于洗钱行为，从而伪装非法资金的来源。

5.间接转账：这是指利用间接转账，将非法资金和收益，从一个帐户转到另一个帐户，同时利用多个银行和跨境转账，来掩盖非法资金。

6.利用金融工具传递资金：这是指利用各种金融工具，如电信和互联网技术、外汇、证券，将非法资金从一个地点转移到另一个地点，以及利用各种名目，离奇、乱制和夸大的手法，来掩盖非法资金的合法性。

7.利用虚拟货币传递资金：这是指利用虚拟货币，如比特币、代币等，将非法资金从一个地点转移到另一个地点，伪装合法交易的性质。由于虚拟货币没有被法律规定的形式，不易揭示财务来源，从而发挥洗钱的作用。