大厦将倾？韩国又一加密公司暂停提款

作者：Karen，Foresight News

继 Haru Invest 暂停平台存取款之后，Delio 昨日宣布鉴于市场波动性急剧增加等情况暂停提现。在外界对质疑 Delio 将客户资金存入 Haru Invest 的情况下，很多用户担心可能会出现恐慌和连环挤兑风险。

昨日下午，Haru Invest 表示其委托运营商 B&S Holdings 以欺诈方式提供包含虚假信息的管理报告，已经对 B&S Holdings 提起刑事诉讼，并计划提起民事诉讼。而根据 News1 报道，B&S Holdings 是一家韩国公司，使用过 FTX。

此外，@ErgoBTC 发推称，「Haru Invest 的 BTC 余额从来没有特别高，交易量最高是在 2022 年夏季，监测到 Haru Invest 对 FTX 的两次资金交易是其比特币地址最大的转出交易。」

不过，Haru Invest 在去年 11 月份针对 FTX 问题回应称，「已在 FTX 风险扩散之前检测到了风险，并撤出了所有在 FTX 上管理的资产，没有任何损失，也没有受到 FTX 和 FTT 价格下跌的影响，并保证仅在具有准备金证明或发布关于准备金证明的指导方针的交易所重新分配资产。」

Haru Invest 针对 FTX 问题的回应是否属实，Haru Invest 和其委托运营商 B&S Holdings 是否受到了 FTX 影响并最近才有所反应我们尚不得知。

那 Delio 和 Haru Invest 这几日到底发生了什么？两家公司的背后主体在哪里？又提供什么服务？有什么业务往来？监管机构相关人士如何看待这一事件？笔者将带大家一探究竟。

Haru Invest 是谁？

Haru Invest 总部位于新加坡，但一直主要在韩国开展业务，提供 Earn 产品（灵活储蓄和定期存款）、加密资产兑换等产品或服务，也会将用户存入资产通过某种交易策略来产生收益。Haru Invest 宣称通过搬砖等交易策略为比特币等存款提供超过 10% 的年化收益。

Haru Invest 由母公司 Block Crafters（数字资产投资机构）成立于 2019 年，Block Crafters 在 2020 年完成一轮战略轮融资，投资人之一是 Web3 头像和数字公司 Cocone Corporation 执行董事长和 LINE Japan 前总裁 Chun Yang-Hyun，其他投资方为 DTN Investment 和 T Investment 等。2022 年 9 月份，Haru Invest 以 2.84 亿美元估值完成 400 万美元战略融资，领投方还是 Chun Yang-Hyun。

根据 Haru Invest 官网，Haru Invest 当前在 140 多个国家 / 地区拥有超 8 万名会员，总交易量超过 22.7 亿美元，管理资产不到 10 亿美元。

Delio 是谁？

Delio 创立于 2018 年，是一家加密金融公司，此前于 2022 年已根据韩国《特别金融法》在完成虚拟资产业务申报，也获得了美国货币服务业务（MSB）牌照。根据官网，Delio 提供存款（存入资产赚取收益）、借贷、质押、兑换等服务，还为企业、机构、大户提供资产托管服务。Delio 官网表示，其资产托管服务中能提供最高 12% 的年收益。

值得一提的是，2022 年 6 月上旬，据 Edaily 报道，Delio 与 BlockFi 及 Three Arrows Capital 签署价值约 6 亿美元的资产供应合同，Delio 将获得两家公司价值 6 亿美元的比特币、ETH 和 USDT 资产供应，Delio 计划利用这笔担保资金优先扩大目前提供的贷款服务，并提高贷款额度。此外 Delio 也在与 BlockFi 讨论加密金融业务上的合作方式。

不幸的是，当月 Three Arrows Capital 在市场抛售下遭到严重损失，并在 6 月中旬被英属维尔京群岛（BVI）的一家法院下令清算，之后申请破产。受此影响，向 Three Arrows Capital 提供约 10 亿美元贷款的借贷机构 BlockFi 之后也受到 FTX 崩盘冲击波影响，并于去年 11 月申请破产。当然，目前并不清楚 Delio 与 BlockFi 及 Three Arrows Capital 在签署合约之后的处理进展。

根据官网，Delio 当前的总利用价值（Total Value Utilized）为 41,740 枚 BTC（约合 10.84 亿美元），118,033 枚 ETH（2.06 亿美元）以及近 645 万美元的山寨币。

发生了什么？

6 月 13 日

Haru Invest 宣布由于最近某位服务合作伙伴遇到了某些问题，正在进一步调查此事，并寻求应急计划以纠正局面。为了保护托管的用户资产，暂停存取款。

据韩联社报道，Haru Invest 办公场所疑似关闭，Instagram、LinkedIn 等社交账号已注销。

Upbit 等多家韩国交易所限制提现至 Haru Invest。

Haru Invest 发推称，「Haru Invest 办公室正在持续运行，一些文章中提到的所谓『Rug Pull 争议』完全不属实。Haru Invest 正在尽力做好相关工作的实况调查和应对工作，也将尽最大努力保护投资者。」

Haru Invest 就暂停存取款服务解释和更新称，「最近我们通过内部检查发现，一委托商（consignment operator）提供了疑似虚假信息，为保护投资者，有必要立即暂停交易。目前，我们正在对涉事运营商进行事实调查，并计划采取必要措施。

Delio 称 Haru Invest 暂停存取款与公司无关。

6 月 14 日

Delio 发布一条自 6 月 15 日起全体员工居家办公的通知（Delio 代表称在 6 月底之前居家办公）。