全球加密货币法规综合指南

作者：Nicole Willing，Techopedia；编译：TaxDAO

摘要：全球有哪些加密货币法律在生效？本文展示了全球加密货币法规综合指南。

各国加密货币法规差异很大，反映了围绕加密货币广泛采用的各种意见和担忧。一些国家已经接受了加密货币和区块链技术，促进了行业的创新和投资，旨在成为行业中心。一些国家则采取了更为谨慎的态度。还有一些国家完全禁止了与加密货币相关的活动。

世界各地有哪些加密货币法规？

一些国家已将加密货币纳入其现有的反洗钱（AML）立法和税收制度，而另一些国家则更进一步出台了管理加密货币使用的具体法律。许多国家正在对其监管框架进行变革，这可能会因多个政府和金融监管机构（例如美国和英国）的参与而受到阻碍。

加拿大是第一个颁布与加密货币资产相关立法的国家，该立法明确加密货币资产由加拿大证券管理委员会（CSA）和省级当局管辖。2014 年，《犯罪收益和恐怖主义融资法案》(PCA)及其 AML/CFT 框架进行了修订，以涵盖加密货币。2017 年，CSA 发布了首次代币发行(ICO)指南。2020 年和 2021 年实施了 AML/CFT 框架的附加法规，要求公司向当地监管机构注册、保留所有跨境加密交易的记录并报告可疑活动。

澳大利亚于 2014 年开始将加密货币纳入其现有的税收、许可和消费者保护法规。2017 年通过的立法扩大了该国的 AML/CFT 规则，以覆盖加密货币资产交易所和服务提供商，证券和投资委员会于 2019 年引入了新的许可法规。今年 9 月，澳大利亚参议院经济立法委员会否决了反对党自由党提出的《数字资产（市场监管）法案》。总理安东尼·阿尔巴内塞(Anthony Albanese)在 2 月份进行了一次磋商，旨在为加密资产服务提供商提出新的许可和托管框架，但目前尚未出台。

作为世界上最著名的离岸金融中心之一，百慕大颁布了最早的数字资产综合监管制度之一，强调其有利于商业的治理方法。直布罗陀还实施了全面的监管框架。直布罗陀金融服务委员会批准于 2022 年出售直布罗陀证券交易所(GSX)区块链公司 Valereum，以允许投资者使用加密货币和法定货币交易证券。

众所周知，萨尔瓦多成为世界上第一个通过立法宣布比特币为法定货币的国家。《比特币法》于 2021 年 8 月获得批准，并于次月生效。它宣布比特币必须被接受为一种支付方式，并且由国家保证比特币自动兑换为美元。该立法为虚拟资产服务提供商和防止洗钱制定了规则。

爱沙尼亚的监管方式也在不断发展。它于 2017 年成为第一个开始颁发加密货币许可证的国家，允许数百家公司获得爱沙尼亚许可证并在任何地方运营。这使其成为领先的加密货币中心之一，托管着全球一半以上的注册虚拟资产服务提供商（VASP）。但此后它根据《防止洗钱和恐怖主义融资法案》（2022年）加强了对数字资产的规则，并吊销了数百张许可证。

国家或地区	监管	关键条款
阿尔巴尼亚	基于分布式账本技术的金融市场（2020）	包含107项条款，规范了数字代币和/或虚拟货币的发行，涉及对分发、交易和存储数字代币的实体以及服务提供商和集体投资计划的许可、监控和监督。
安道尔	数字资产法 (2022)	批准封闭生态系统中数字资产的代币化，并要求政府制定规范与可能被视为金融工具的数字资产、区块链和加密货币相关服务的发行和提供。
安圭拉	实用代币发行法案 (2018)	要求任何首次或二次代币发行的发行人进行注册，并定义和监管实用代币，同时避免证券监管的负担。
巴哈马	数字资产和注册交易所法案（2020 年和 2023 年）	免责声明:数字资产交易涉及重大风险，本资料不应作为投资决策依据，亦不应被解释为从事投资交易的建议。请确保充分了解所涉及的风险并谨慎投资。OKEx学院仅提供信息参考，不构成任何投资建议，用户一切投资行为与本站无关。 加⼊OKEx全球社群 和全球数字资产投资者交流讨论 扫码加入OKEx社群 相关推荐 金色早报 | SBF曾会见前美 Sui基金会：从未清算过任 数字身份公司Prove Identit industry-frontier