香港反洗钱十问（指南）

一、香港地区有哪些法律和规定是用来防止洗钱、恐怖分子筹集资金和阻止一般金融犯罪的（这些总体上被称为“AML”）？

香港的反洗钱制度适用于单一地区层面。它包括：

立法;

根据法例（不构成附属法例）发出的指引；和

香港监管机构发布的其他指导材料。

立法：与反洗钱相关的主要立法是：

《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第 615 章）（AMLO）；

《贩毒（追讨得益）条例》（第 405 章）（DTROP）；

《有组织及严重罪行条例》（第 455 章）（OSCO）；

《联合国（反恐怖主义措施）条例》（第 575 章）（UATMO）；

《联合国制裁条例》（第 537 章）（UNSO）；和

《大规模毁灭性武器（管制服务的提供）条例》（第 526 章）。

某些立法存在附属立法，特别是根据 UNSO 发布的法规，这些法规是制裁要求的来源。

根据立法发布的指南：与反洗钱相关的主要指南如下。

包括是怎么监督和执行这些法律，比如预防措施、处罚方式，以及如何进行民事和刑事处罚的。除了全国的法律，香港地区有没有自己特别的法律和规定呢？

二、哪些公共部门机构和当局负责执行反洗钱法律和法规？他们有什么权力？

负责执行 AMLO 的相关机构取决于受监管实体的性质。AMLO 有两类受监管实体：

金融机构（FI）；和

指定的非金融企业和专业 (DNFBP)

FI 包括：

认可机构；

持牌法团；

授权保险公司；

指定的保险代理人；

授权保险经纪人；

储值工具 (SVF) 持牌人；

货币服务运营商；和

邮政局长

DNFBP 包括：

律师；

会计师；

房地产经纪人; 和

信托和公司服务提供商 (TCSP)

根据《反洗钱条例》，相关当局有权进行检查和调查，包括要求出示文件并书面回答监管机构的问题。他们还可以申请法院搜查令，进入并搜查场所，并移走据信与其调查相关的记录和文件。

如果违反特定规定（《反洗钱条例》第 5(11) 条中定义），相关监管机构可对受监管实体采取纪律处分。

如果发生 OSCO、DTROP 或 UNATMO 规定的涉嫌刑事犯罪，调查将由多个执法部门牵头，包括：

香港警务处（通常处理贩毒案件）；

香港海关（走私案件）；

廉政公署（通常负责欺诈和腐败相关事宜）；和

上述有关部门

三、是否有自律组织或专业协会？他们有什么权力？

以下自律组织或专业协会负责为其成员制定和实施反洗钱/打击资助恐怖主义政策：

任何“地产代理”的地产代理监管局（EAA）；

香港会计师公会（HKICPA）在会计及财务报告局（AFRC）的监督下对任何“会计专业人士”进行监管；和

香港律师会（LSHK）对任何“法律专业人士”的定义。