新闻周刊丨美国提议禁止
P2P盛融在线涉嫌非法吸存
2023.11.13
打击非法集资案例：P2P-盛融在线涉嫌非法吸存
性质：网络借贷，非法吸收公众存款方式：利用P2P平台“盛融在线”公开宣传，虚构融资方，自融资金、吸收公众存款投资高风险行业投入房地产、借贷等领域
案情：2012年5月至2015年2月，盛融在线控制人刘志军、李某君在未取得国家银监会批准的情况下，利用其经营管理的志科公司架设的“盛融在线”网贷平台，通过网络宣传、注册会员、充值投资标的项目等方式，采取高息（约年利息20％）回报的手段非法吸收社会民众等大量不特定对象的款项，并投入了房地产、借贷等高风险行业，自2015年起致使大量民众投入的款项未能返还。经审计，志科公司通过“盛融在线”网贷平台吸收的款项达23亿余元。
处罚：2017年12月14日该案公开宣判。法院经审理认为，被告人行为已构成非法吸收公众存款罪，但二人犯罪后有自首情节，可从轻或减轻处罚。法院判决：被告人刘志军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年三个月，并处罚金五十万元；被告人李慧君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元；追缴被告人违法所得、财物，追缴不足部分责令上述两被告人退赔，并按各投资人未收回金额比例发还各投资人。
盛融在线在币圈和链圈也存在诈骗的情况：现在区块链方面的项目太火了，国内外各类传销、资金盘都打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。请大家务必要警惕！还要警惕各类交易所小平台，必须选择全球知名的品牌。
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APP下载 官网注册回顾广州最大P2P盛融在线的暴雷事件
近期，关于的广州盛融在线的案件有了新的进展。回顾整个事件，盛融在线出现兑付危机且被迫停业之后，又被指涉嫌自融资金、违规担保。3000万坏账引发兑付危机
盛融在线于2010年10月在广州正式上线，属于广州成立最早且规模最大的老牌平台，其成交量曾在全国排名第一。公司实际注册名称为志科电子商务有限公司，注册资金为1000万元，法人为刘志军。
兑付危机越演越烈，平台不得不宣布停业。这家成交规模曾逾百亿的，顿时引起了业内关注。
法人刘志军已被执行逮捕
2015年4月，盛融在线的运营方广州志科电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案被刑事立案。在2017年3月15日，广州法院发出公告称，“本院受理的(2016)粤0111刑初1987号被告人刘志军、李慧君犯非法吸收公众存款罪一案，经我院决定，被告人刘志军已于2017年3月10日被执行逮捕。现该案仍在审理当中，关于本案的进展情况，本院将继续通过新华网进行网上公布，不再另行通知。”
盛融在线涉嫌自融、违规担保?
多位业内人士指出盛融在线出问题的真正原因是逾越了、、违规担保等多条红线。
早在2012年7月份，第一财经日报《财商》就援引一家P2P网贷公司高层的消息称，“自(盛融在线)P2P网贷公司成立以来，其负责人刘志军就是最大的借款人。”为了消除大众的质疑，2015年2月刘志军在公开信中承认：早年平台上的绝大数资金是借给了关联公司广州联炬科技企业孵化器内的高科技企业，但表示现在已经退出关联公司。从媒体的报道来看，刘志军曾担任联炬科技企业孵化器公司总经理。盛融在线是否真的涉嫌自融，刘志军是否在欲盖弥彰，需要法院后续的审判结果才能揭晓。
业内人士爆料：从平台上线开始至停业，盛融在线的担保就一直涉嫌违规。2012年根据网站显示，盛融在线的担保公司为刘志军担任总经理的广东盛融融资担保公司。2012年6月该公司推出名为广州志科电子商务公司，此后相当长一段时间，盛融在线的借款项目存在由自己公司即广州志科电子商务有限公司担保的现象。
以短标高息和营造个人声誉作为法宝
有业内人士表示：“短标高息自融的模式、刻意营造的个人声誉是刘志军的两大法宝。”通过短标快速做大成交量，2015年2月根据数据显示，盛融在线待收本息共计达9.21亿元，平均借款期限1.45个月，综合收益率18.93%，如此高的利率对投资人自然是有很大诱惑的。
据悉刘志军有多个社会头衔，将其刻意展示出来，以增加平台信誉砝码。事实上，对于盛融在线的那些“猫腻”很多投资人都知道，但存在侥幸心理。认为即便平台存在自融，但是老板信誉好，应该不会跑路，只要保证还本付息就好。
盛融在线案件的最新进展引起了社会的广泛关注，曾经有许多的P2P平台贴着“大规模平台”、“老平台”、“成交量名列前茅”等标签，最终却出乎意料的暴雷了。因此投资人不要过于迷信P2P平台的这些标签，对于已经暴雷的平台更不要存在侥幸心理。
