美国财政部全文：与币安就违反美国反洗钱等行为达成史上最大额和解

来源：美国财政部；编译：松雪，金色财经

美国财政部通过金融犯罪执法网络 (FinCEN)、外国资产控制办公室 (OFAC) 和国税局刑事调查局 (CI) 采取了史无前例的行动，扣押币安控股有限公司及其附属公司 （统称为币安）对违反保护美国国家安全和国际金融体系完整性的美国反洗钱 (AML) 和制裁法律的行为负责。 币安是全球最大的虚拟货币交易所，负责约 60% 的中心化虚拟货币现货交易。

今天，币安与 FinCEN 和 OFAC 就违反《银行保密法》(BSA) 和明显违反多项制裁计划的行为达成和解。 这些违规行为包括未能实施预防和报告与恐怖分子（包括哈马斯卡萨姆旅、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（PIJ）、基地组织以及伊拉克和叙利亚伊斯兰国（ISIS））的可疑交易的计划——勒索软件攻击者、洗钱者和其他犯罪分子，以及美国用户与伊朗、朝鲜、叙利亚和乌克兰克里米亚地区等受制裁司法管辖区的用户之间的撮合交易。 由于未能遵守反洗钱和制裁义务，币安使得一系列非法行为者能够在平台上自由交易。 今天的和解协议是币安与司法部 (DOJ) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 解决相关问题同时达成的全球协议的一部分。

“币安为了追求利润而对其法律义务视而不见。 它的故意失败导致资金通过其平台流向恐怖分子、网络犯罪分子和虐待儿童者，”财政部长珍妮特·耶伦 (Janet L. Yellen) 表示。 “今天为确保遵守美国法律法规而实施的历史性处罚和监管标志着虚拟货币行业的一个里程碑。 任何机构，无论位于何处，想要从美国金融体系中获益，也必须遵守保护我们所有人免受恐怖分子、外国对手和犯罪侵害的规则，否则将面临后果。”

FinCEN 的和解协议评估了 34 亿美元的民事罚款，实施为期五年的监管，并要求做出重大合规承诺，包括确保币安完全退出美国。 OFAC 的和解协议评估了 9.68 亿美元的罚款，并要求币安遵守一系列严格的制裁合规义务，包括与 FinCEN 监督的监管机构充分合作。 为了确保币安履行和解条款（包括不向美国人提供服务）并确保非法活动得到解决，财政部将在五年内保留对币安账簿、记录和系统的访问权限。 未能履行这些义务可能会使币安面临巨额额外处罚，包括 1.5 亿美元的暂缓罚款，如果币安未能遵守所需的合规承诺和监管条款，FinCEN 将收取这笔罚款。

该监察员将监督必要的补救措施，以解决币安未能遵守反洗钱和制裁义务的问题。 该监管机构还将定期进行审查，并向 FinCEN、OFAC 和 CFTC 报告其调查结果和建议，以确保币安持续遵守和解协议的条款。

今天前所未有的行动强调了财政部致力于促进虚拟货币行业的合规性，包括积极执行“反洗钱”和制裁法律。财政部执行这些法律的权力范围很广，涉及各种各样的不当行为，既适用于美国人，也适用于外国人。无论位于何处，虚拟货币交易所和金融科技公司都应该像任何其他金融机构一样，确保他们在最高层采取合规的管理承诺，并从“第一天”起就将基于风险的计划和控制有效地集成到他们的平台和技术中。

财政部与司法部的对应部门密切合作，包括刑事司的洗钱和资产追回科、国家安全司的反情报和出口管制科、华盛顿西区美国检察官办公室以及商品期货交易委员会。

FinCEN执法行动

FinCEN 达成历史性的 34 亿美元和解协议，这是美国财政部和 FinCEN 历史上最大的一笔罚款。

币安承认，它故意作为未注册的货币服务企业（MSB）运营，同时掩盖其与美国的联系并维持其最具商业重要性的美国客户。

币安承认，它故意未能建立、实施和维护有效的反洗钱计划，其中包括未能对大量用户执行了解你的客户（KYC）认证。 这意味着币安允许一系列非法行为者在平台上自由交易，从而损害了金融体系的完整性。 FinCEN 的调查显示，币安也未能降低匿名增强型加密货币的风险，该加密货币允许用户模糊有关交易来源和目的地的信息。

作为 MSB，币安需要通过可疑活动报告（SAR）向 FinCEN 报告可疑交易。 FinCEN 的调查显示，币安的前首席合规官告诉工作人员，首席执行官的要求是不报告此类活动，而且币安从未向 FinCEN 提交过任何 SAR。 由于控制不力，币安故意不报告其处理的超过 100,000 笔可疑交易，包括涉及恐怖组织、勒索软件、儿童性剥削材料、欺诈和骗局的交易。

恐怖主义融资。 币安未能向 FinCEN 报告与基地组织、伊拉克和叙利亚伊斯兰国 (ISIS)、哈马斯卡萨姆旅和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织 (PIJ) 等恐怖组织有关的交易。