币安2.0时代的危与机

AI和Web3，接连上场争当一番。

自OpenAI创始人上演现实宫斗剧霸榜头条后，币安的赵长鹏（简称“CZ”）再度接档，成为了全球媒体争相报道的第一人。在重重曝光下，科技界似乎也隐约窥见了时代的影子。

就在前日，币安与美国的诉讼落下帷幕，43亿美元的天价罚单创下加密史上最高罚款记录，与之相对的是CZ可能面临的18个月刑罚，而留下的残章是，新1号位的上任、日益严格的审查和看起来前途未卜的币安。

纵观币安的发展史，在CZ的领导下，币安从2017年平台币一度不足0.5美元的无名小卒发展到的如今占据全球市场份额近60%的加密市场巨头，币安给予行业的创新骨血众多，直播运营的玩法、超级客服、开启时代帷幕的IEO、备受瞩目的币安链，编织成了全球覆盖最广的加密网络。

完成去CZ化的币安，在新领导人的带领下是否能延续传奇让行业议论纷纷，而监管在近期的行动，也变得更为扑朔迷离起来。

01

司法部介入，币安完成世纪大和解

11月21日，一则关于币安的消息在行业掀起轩然大波。彭博社方面称，美国司法部正在向 Binance 寻求超过 40 亿美元的罚款，作为对其进行长达数年调查的拟议解决方案的一部分。

就在众人议论纷纷之时，更多细节得以披露，在周二公开的一份文件中，币安被指控三项罪名，包括洗钱违规、密谋经营未经许可的资金传输业务以及违反美国制裁规定，其中的制裁主要包括未能阻止和报告与恐怖组织的可疑交易。

11月22日，币安紧随其后发布公告，称已经与美国司法部（DOJ）、商品期货交易委员会（CTFC）、外国资产控制办公室（OFAC）和金融犯罪执行网络（FinCEN）就币安历史注册、合规和制裁问题的调查达成了解决方案。

认罪协议与此前公开的文件别无二致，CZ承认违反《银行保密法》、《国际紧急经济权力法》以及《商品交易法》等行为开展无证转账业务、共谋指控以及违禁交易，其中包括向哈马斯和基地组织等指定恐怖组织提供资金、违反美国对伊朗和俄罗斯等国家的制裁有关的资金流动的渠道、违法向美国公民提供交易服务。

最终，币安向美国四大监管机构支付了约43.68亿美元的付款，用金钱的力量结束了这一复杂而又漫长的纠纷。

币安赔款安置方案，来源：公开资料

回溯整个事件，本次举动美国监管当局显然有备而来。

从调查事件来看，该项调查早在2018年就已开始，经过了接近5年的广泛取证与调查，可用于举证的数据显然已经充足。而选择在该时点爆发，或正与海外连绵不断战争引致的不确定性相关，较为显著的例子是，在认罪协议中大幅度提及的哈马斯恐怖组织资金正是近月来美国官方在数次公开大会中明确表示严打的方向。从政治方向而言，此前币安违规仅仅是围绕钱的流向，但目前更多涉及了国家安全与反洗钱方面，这是美国当局不能容忍的红线，也是和解在目前爆发的主要导火索。

也正是由于涉及到这两块，不同于此前民事诉讼中的人身自由，例如被告在X平台上公开发言甚至反驳，本次司法部的介入直接让事态升级不止一个等级。司法部的进入代表人身的管控与心理上的压力，彭博社曾报道过，赵长鹏本面临最高 10 年监禁，但根据认罪协议，预计刑期不会超过18个月。

认罪协议签与不签，在此刻的选择显而易见。最终的和解方案中也可看到，由于具备执法权，超过一半罚款金额均可由司法部收取，司法部的引入施压效果显著。在之后美国官方口径发言稿中，商务部、财政部均重点强调了币安违反反洗钱AML，并非是危害国家安全。

在CZ发布公开信告别之后，币安前全球区域市场主管 Richard Teng宣布接任首席执行官，正式成为币安1号位。根据认罪协议，他需负责执行美国当局在认罪协议中提出的一系列严格条件，如若违反，将再处以1.5亿美元的罚款。

至此，币安和美国的历史大和解终于告一段落，但对于币安和行业来说，真正的考验才刚刚开始。

02

币安步入2.0时代

从币安管理角度，作为灵魂人物的创始人退场，新上任的Richard Teng临危受命，对于交易所龙头定位的稳定性仍会带来挑战。更遑论CZ这个名讳，对于行业本身而言，就是绝对的行业领军人物，在X平台上，CZ粉丝量高达850万。

“提到币安，我们就会想到CZ，”Asset Reality 的首席执行官艾丹·拉金 (Aidan Larkin) 表示道。而在币安内部，众多员工也表示对CZ的离职感到措手不及。范德比尔特大学法学教授Yesha Yadav更是直接对币安的未来表示质疑，认为“缺乏创新力的币安 2.0 能否吸引到历史上那样的主导交易量仍待考察”。

但另一方面，币安对此现状早有把控。