香港加密交易所骗局再现：投资群、伪专家，充值即消失

头部来源于South China Morning Post

一波未平，一波又起。

JPEX的烂摊子还未处理完，香港加密领域再度爆出丑闻，而且无独有偶，还是交易所。

11月25日，香港警方召开发布会，通报了该平台的有关情况，据香港当局报告称，有 145 名用户成为无牌加密货币交易所Hounax诈骗案的受害者。香港证监会透露，截至本周一，已接获18宗有关交易所的投诉，涉案金额在12000港元至1000万港元区间。目前，该事件已造成 1.48 亿港元的损失。

值得注意的是，香港证监会称9月份就已收到第一例关于该平台的投诉，而在展开调查后，在11月1日将该平台列为可疑平台，并发出了风险警示。

但对已面临损失的用户而言，该警示似乎也已来得太晚。

HOUNAX公司从今年初开始运营，为实现本土融入，其网站采用繁体中文，登录页面预设了香港的区号“+852”，为逃脱追捕，该公司持续变换域名，曾用网址高达32个。从平台设置来看，该平台瞄准香港居民的目标昭然若揭。该平台自称由一家新加坡公司运营，并伪造自身是由原 Coinbase 技术团队创立、拥有加拿大牌照的正规交易平台，同时正在寻求红杉资本和 IDG 资本等实体的投资，华丽的背景迅速吸引到了第一波的当地客户。

诈骗交易所曾用域名，来源：南华早报

从骗局特征来看，该平台的骗术十分常见，并无明显特异之处。

诈骗者通过社交媒体和 WhatsApp 与用户接触，邀请加入分享投资信息的群聊。当用户通过超链接下载APP后，将资金转移至账户的瞬间其原款项就已被骗走，但投资账户中的数据仍会不断上涨以吸引更多的投入。即使中间用户想要提款，所谓的投资经理要么直接消失，要么将用户踢出群聊，再不济也会以各种理由拖欠，甚至一度要求收取高达初始资金80%的“验证”费，声称这是国际反欺诈组织的要求。

即使骗局并不新颖，仍有众多投资者上当受骗，在受骗者的描述中，该骗局精密具备迷惑性，不止一位投资者表示，香港的监管来得太晚。

从事维修行业的吴先生表示，他被骗了15万港元，并于11月14日向警方报案，但此后没有收到任何回复。而在一周后，他找到相关的 Facebook 群组，从而了解到涉及该平台的其他案例。4月份，吴先生首次与 Facebook 上冒充“金融专家”的诈骗者建立联系，随后加入了组织的WhatsApp 聊天群，该聊天群主要提供股票投资建议，并通过对话、引导加深投资者的信任。直到8月份，由于股票表现不佳，WhatsApp 群组中的“专家”开始建议在 Hounax 平台上交易加密货币。

吴先生在事后回想，发现50至60人的聊天群中，大多数人是同伙伪造，只有少数成员是真人。群中的同伙会声称可以从平台取回现金，展示自己的账户交易，以制造高回报和合法的假象。“通过这种方法，确保无法分辨真假，因此无法验证信息，”他表示，证监会在11月1日采取的行动过晚，因为许多客户的资金已经被该平台在 9月底的一项特殊交易中占用，该交易禁止他们在11 月12日之前提款。

实际上，鉴于JPEX 发生了约 16 亿港元的财务丑闻，吴先生最初对 Hounax并不相信，只存入了小金额20000港元。9月份，他成功从该平台取回资金后，发现Hounax已在加拿大的商业登记处列出，随后他在香港警方的在线诈骗通告CyberDefender网站上进行了搜索，没有得到任何结果，至此他彻底相信了这一平台。“因为这些信息，我才愿意投资。谁知道经过这么多次检查，这也只是一个骗局。”

另一投资者黄姓会计师则多次强调官方警告来得太晚，导致她损失约10万港元。她被诈骗份子运营的 YouTube 频道提供的财务建议所吸引，在点击视频共享平台上留下的链接后于 6 月加入了 WhatsApp 聊天群。随后，诈骗者在群组中分享经验，并多次给予投资者 1000 港元的奖金，从而与该会计师建立了信任。接连获取两次回报之后，她被说服注册Hounax账户以收取现金。她也如吴先生一般搜索过信息，发现该公司在美国和加拿大注册为“货币服务企业”，与此同时，她在9月中旬之前已成功两次提款，也因而对该平台信任度再度增加。

但彼时，该公司运营模式细节仍然让她感到不安，例如手续费经常严重误算，而在8月和9月，诈骗分子一度想要向她提供大笔贷款。她拒绝借贷并让账户处于停滞状态，直到平台拒绝让她提取资金后，她最终于11月13日向警方报案。“在整个事件中，向公众发出的警告为时已晚，”她表示，“骗局不新颖，但策划和执行却相当完美。”

除了投资者，伴随交易平台诈骗频发，部分立法议员也对SEC当前的监管表示不满。