美国政府监管币安细节曝光 币安未来会怎样

作者：John Reed Stark，美国SEC互联网执法办公室前主任；翻译：0xjs@金色财经

币安的双重打击。1) 新公布的美国司法部文件可能意味着币安的终结；2) 美国证券交易委员会（SEC） 对币安提出补充诉状，极大地强化了 美国SEC 对币安的诉讼。

美国司法部 (DOJ) 新发布了一系列与币安相关的文件，这些文件披露了美国司法部现在对币安享有的广泛、有力的监管。

与此同时，在与币安相关的未决执法行动中，美国SEC已开始将司法部认罪协议中的事实纳入SEC对币安和赵长鹏的未决执法行动中。

DOJ与币安相关的文件

DOJ/Binance认罪协议的公开文件包括大量以前未发布的非凡证据。

在新获得的信息中，最有趣的三个是：1）币安承认的“事实声明”（认罪协议的附件A）；2）《合规承诺》（认罪协议附件C）；3) 对司法部“合规监督”作用的描述（认罪协议的附件D）。

DOJ 监管的广度和范围，以及美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 实施的监管以及相关的币安合规承诺都不可低估——事实上，DOJ/FinCEN 对一家全球金融公司的这种监管简直就是空前的，没有先例。（

例如，DOJ 合规承诺包括获得迄今为止从未存在过的高水平有关的授权合规性，例如与以下方面相关的新程序：政策、程序和内部控制、客户和第三方关系；反规避控制（nti-circumvention controls）；定期审查（periodic based review）；适当的监督和独立性；培训和指导；全面报告和调查；执法和纪律；以及监控、测试和审计。

币安新合规承诺的详尽清单读起来就像咨询公司的愿望清单——并且将花费数百万美元来实施和执行。同样，司法部合规监察员的任务范围如此广泛和全面，司法部几乎用了13页的篇幅来概述币安的义务。

司法部在认罪后对币安的全面介入尤其引人注目。司法部监察员的职责和权力，以及币安对监察员的义务，将受到司法部刑事部门（包括洗钱部门和资产追回部门）的监督；司法部国家安全部门；司法部反情报和出口管制科；以及华盛顿西区美国检察官办公室。这基本上是司法部中可以对任何形式的金融欺诈行为提起刑事诉讼的所有人。

与此同时，币安所需的合作程度怎么强调也不为过。币安必须为监管者访问公司、文件和资源提供便利，并根据监察员的合理要求向监察员提供对所有信息、文件、记录、设施和员工的访问权限。币安还必须尽最大努力让监察员能够接触到公司、前雇员、代理商、中介机构、顾问、代表、分销商、许可证、承包商、供应商和合资伙伴。

在某些情况下，监察员甚至可能选择不向币安通报其调查结果。事实上，在某些情况下，监察员必须立即直接向政府而不是币安报告潜在的不当行为。沿着这些思路，即使在监察员善意评估中，以下任何因素的存在都要求将潜在的不当行为直接向政府报告，潜在的不当行为有：“1）对美国国家安全、公共健康或安全或环境构成风险；2) 涉及公司高级管理层；3) 涉及妨碍司法公正；或 4) 以其他方式构成重大损害风险。” 

根据协议的明确条款，如果监察员认为发生了任何潜在的不当行为或其他不当行为，并且可能以某种方式潜在地发生构成犯罪或违反监管规定，监察员必须向政府报告不当行为。 

FinCEN同意令

DOJ的监督和监管最令人难以置信的是，DOJ 并不是美国政府强加给币安的唯一监督基础设施。还有美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 的监管，其范围同样广泛、有力且规模巨大。

根据FinCEN 同意令，币安应保留一名为期五年的监察员，以便：

“(i) 评估和监督币安对同意令条款的遵守情况，包括完成第六节中规定的承诺，以具体解决和减少币安再次发生不当行为的风险；(ii) 评估币安遵守相关 BSA 条款和适用于 MSB 的相关实施条例的有效性，但对于自同意令之日起及之后生效的交易的持续报告要求除外（即此类例外）向 MSB 报告的义务不适用于币安根据第 VI.C 节所述的 SAR 回顾必须提交的报告；(iii) 评估和监控高级管理层对币安反洗钱和制裁合规计划的承诺和有效实施；(iv) 评估和监控币安对币安与 OFAC 之间的和解协议的适用条款、币安与 CFTC 之间的同意令以及币安与司法部（统称为司法部）认罪协议的适用条款的遵守情况授权）。” 

币安面临史无前例的政府事无巨细审查

币安的和解要求其向司法部、金融犯罪执法网络以及各类金融监管机构和执法机构提供数年的即时访问、审计、检查和检查，使公司及其客户面临 24/ 7、一年365天金融“肠镜”检查。

与此同时，这些多重监督无疑将为执法和监管调查和诉讼团队创造非凡和独特的机会，以识别和利用源源不断的新发现的有罪证据。