报告解读之 2023 区块链反洗钱态势

资金冻结与归还数据

在 InMist 情报网络合作伙伴的大力支持下，2023 年度 SlowMist 协助客户、合作伙伴及公开被黑事件冻结资金共计超过 1250 万美元。

2023 年遭受攻击后仍能全部或部分收回损失资金的事件共有 31 起，被盗资金总计约 3.84 亿美元，其中的 2.97 亿美元被返还，占被盗资金的 77%。在这 31 起事件中，有 10 个协议的资金被全部退回。

(2023 追回全部被盗资金的事件)

什么是反洗钱

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。近年来，洗钱犯罪活动呈现出多样化、隐蔽化的形式，利用虚拟货币追溯难度大等特性掩盖非法资金来源的犯罪趋势愈发明显，反洗钱正在成为监管合规机构迎来的最大挑战。

区块链反洗钱态势

在 2023 年，加密货币的世界持续经历动荡不安。在上一轮加密牛市期间，SBF 和 CZ 这两位行业巨头的每一个举动似乎都能对市场产生深远影响。然而在 11 月份，联邦陪审团以对 FTX 的倒闭导致的欺诈和共谋的指控，判定 SBF 有罪。仅仅几周后，币安接受了指控，支付了 43 亿美元的罚款，CZ 也同意了放弃对币安的控制权。随着加密资产行业在风雨飘摇的“寒冬”与熊市之间跌宕起伏，各国政府和国际组织对此也表现出更为谨慎的态度，各国对于加密货币的监管政策还在逐步形成中。

稳定币监管

根据 12 月 19 日发布的《普华永道 2023 年全球加密货币监管报告》，2023 年有多达 25 个国家/地区制定了稳定币立法或监管，这些国家包括奥地利、巴哈马、丹麦、爱沙尼亚、芬兰、法国、德国、希腊、日本、卢森堡、葡萄牙、西班牙、瑞典、瑞士等。

颁布稳定币法律的绝大多数国家/地区也已确保或执行所有其他审查的法规，包括加密货币监管框架、许可或注册以及金融行动工作组的旅行规则。根据报告分析，美国、英国和加拿大等国家尚未敲定稳定币的立法，也尚未制定加密货币的监管框架。数据显示，一些对加密货币友好的国家/地区，如新加坡和阿联酋，已经采用了除稳定币以外的所有加密货币相关法规。

在被分析的国家/地区中，约 18% 或只有 8 个司法管辖区根本没有启动任何稳定币监管。这些国家/地区包括巴林、巴西、印度、中国台湾、土耳其和其他国家。23% 的受审查司法管辖区，包括澳大利亚、中国香港和新加坡，启动了稳定币监管进程，并积极采取稳定币法律。

SEC 执法行动

美国证券交易委员会(SEC) 在 11 月公布了 2023 财年执法结果。报告显示，SEC 共提起 784 项执法行动，比 2022 年增加 3%。执法行动共产生了 49.49 亿美元的罚款，仅次于 2022 年的 64 亿美元，为历史第二高。SEC 表示，2023 财年是执法工作富有成果的一年。其所重点调查的案件涉及加密货币、网络安全、上市公司虚假陈述以及市场操纵等领域。

根据统计，以下是 SEC 在加密生态中对一些大交易所采取的执法行动：

SEC 根据联邦证券法对 NFT 发行人 Impact Theory 和 Stoner Cats 2 起诉，这标志着 SEC 监管目标的扩大。美国 SEC 在这两起案件中指控，所出售的 NFT 都是未注册证券。在指控发起后，两家公司都同意与 SEC 达成和解，分别支付约 610 万美元和 100 万美元。

交易平台 Kraken 以 3000 万美元与美国 SEC 达成和解，理由是 Kraken 的质押服务是一种未注册的证券，符合投资合同的定义。

SEC 与纳什维尔的加密服务公司 Linus Financial 达成和解协议，因该公司涉嫌未注册其零售加密货币借贷产品的发行和销售。

SEC 对 Coinbase 的诉讼中称，该交易所一直在经营一家未注册的证券交易所、一家未注册的经纪交易商和一家未注册的清算机构。Coinbase 随后提出了驳回诉讼的动议，预计将于 24 年 1 月做出裁决。

SEC 声称 Ripple 的代币 XRP 是一种证券，该案的主审法官 Torres 的裁决明确表明 XRP 本身并不是一种证券。不久后另一个法官 Rakoff 否决了一项会影响到此事件的动议，目前裁决仍存在分歧，暂未判定。

6 月，SEC 对币安提起民事诉讼，指控币安为未经注册的交易所、非法向美国投资者供应和出售证券等。SEC 一直拒绝币安撤销诉讼的要求，SEC 与币安的这场“缠斗”仍在进行中。

反洗钱制裁

4 月 2 日，美国财政部制裁为朝鲜黑客团队 Lazarus Group 洗钱提供支持的三名朝鲜人。

5 月 25 日，币安协助美国执法部门扣押了 440 万美元并冻结了与朝鲜有组织犯罪有关的账户。