Chainalysis报告：2023年加密货币洗钱策略有何变化

来源：Chainalysis；编译：邓通，金色财经

洗钱的目的是掩盖资金的犯罪来源，以便可以获取和使用资金。 在基于加密货币的犯罪中，这通常意味着将资金转移到可以转换为现金的服务，同时经常采取额外措施来隐藏资金的来源。 因此，我们对加密货币洗钱的链上分析重点关注两组不同的服务和链上实体：

中介服务和钱包。 该类别包括个人钱包、混合器、即时交换器、各种类型的 DeFi 协议以及其他合法和非法的服务。 加密货币犯罪分子通常使用此类服务来持有资金，或通过掩盖其源地址和当前地址之间的链上链接来混淆其犯罪起源。

Fiat off-ramping服务。此类别包括任何将加密货币转换为法定货币的服务，最常见的是中心化交易所。但它也可以包括P2P交易所、赌博服务和加密货币自动取款机。同样重要的是考虑到使用中心化交易所基础设施并允许进行法定货币离岸的嵌套服务，例如许多场外交易平台。

重要的是要记住，在解决洗钱问题时，所有这些服务都有不同的功能和选项。 例如，中心化交易所拥有更多的控制权，因为它们可以冻结来自可疑或非法来源的资金。 然而，DeFi 协议通常没有这个选项，因为它们自主运行并且不托管用户的资金。 当然，DeFi 协议的去中心化性质也意味着区块链分析师通常可以追踪资金通过 DeFi 协议流向下一站，而中心化服务则不然。 当然，故意促进洗钱的非法服务通常只能通过执法行动或其他法律程序来制止。 同样重要的是要记住，代币发行者也可以发挥积极作用。 例如，USDT 和 USDC 等稳定币具有冻结与犯罪相关地址持有的资产的功能。

考虑到这一点，让我们来看看 2023 年加密货币洗钱的主要趋势。

2023 年加密货币洗钱：主要趋势

2023 年，非法地址发送了价值 222 亿美元的加密货币，这比 2022 年发送的 315 亿美元大幅减少。这种下降的部分原因可能是合法和非法加密货币交易量的总体下降。 然而，与总交易量下降 14.9% 相比，洗钱活动下降幅度更大，达到 29.5%。

总体而言，中心化交易所仍然是从非法地址发送资金的主要目的地，其比率在过去五年中保持相对稳定。 随着时间的推移，非法服务的作用已经缩小，而流向 DeFi 协议的非法资金份额却在增加。 我们将这主要归因于该时期 DeFi 的总体增长，但也必须注意到，DeFi 固有的透明度通常使其成为混淆资金流动的糟糕选择。

就用于洗钱的服务类型细分而言，2023 年与 2022 年基本相似，但我们确实看到转向非法服务类型的非法资金比例略有下降，转向赌博服务和桥协议的资金有所增加。

然而，如果我们放大观察特定类型的加密犯罪分子如何洗钱，我们可以发现某些领域实际上发生了重大变化。 最值得注意的是，我们看到从与被盗资金相关的地址发送到跨链桥的资金量大幅增加，我们稍后将更详细地研究这一趋势。 我们还观察到从勒索软件发送到赌博平台的资金以及从勒索软件钱包发送到桥接器的资金大幅增加。

洗钱集中在法币出口服务

法定货币出口服务很重要，因为犯罪分子可以在其中将加密货币转换成现金，这是洗钱过程的高潮。 尽管有数千个出口服务正在运营，但大多数洗钱活动都集中在少数几个服务中。 2023 年，在流向出口服务的所有非法资金中，71.7% 仅流向 5 种服务，略高于 2022 年的 68.7%。

我们还可以更深入地检查存款地址层面的洗钱集中度。 存款地址是与个人用户相关的集中服务地址——您可以将它们视为类似于银行账户。 因此，在存款地址方面检查洗钱活动可以让我们更好地了解对大多数加密货币洗钱活动最直接负责的个人或嵌套服务。 从这个角度来看，我们可以看到，2023 年洗钱实际上不再那么集中在存款地址层面，尽管洗钱在服务层面的集中程度略有提高。

上图显示了按 2023 年每个地址单独收到的非法加密货币总额划分的服务存款地址。每个灰色条代表存储桶中的存款地址数量，而每个蓝色条代表收到的非法加密货币总价值存储桶中的所有充值地址。 以第一个存储桶为例，我们看到 2,235,329 个存款地址收到了价值 5 至 100 美元之间的非法加密货币，所有这些存款地址总共收到了价值 6940 万美元的非法加密货币。