涉虚拟货币高频刑事法律问题 都在这里

来源：刘红林律师

在日常工作中，我们常常会接到如下的咨询：个人持有和交易虚拟虚拟货币是否违法，OTC商家有哪些风险……

不同的交易方式、交易目，涉及到的刑事风险及应对措施也不同。有鉴于此，曼昆第五十二期“曼昆下午茶”活动以“涉虚拟货币的刑事风险有哪些？”作为分享主题，本文为作者参与活动后，根据主讲嘉宾钱伟律师的精彩分享内容，结合我们过往的司法实务经验，整理文章如下，在此特别感谢钱律师的分享。

01 个人买卖虚拟货币违法吗?

2021年924公告出台后，我国对个人持有和交易虚拟货币的管控和打击力度逐渐提高。个人持有和交易虚拟货币虽然不违法，但由于这一行业鱼龙混杂，难免出现问题。在场内交易最大的风险是冻卡，场外交易最大的风险是被骗。

常在河边走，哪有不湿鞋。风险不能消除，只能降低。

个人玩家交易虚拟货币的风险的大小主要由交易方式、交易价格、交易对手这几个因素决定。

交易方式：由于交易所一般都会要求用户进行身份认证并要求缴纳一定的保证金，对用户的审核较为严格。而OTC场外交易、线下交易、使用海外加密沟通软件等方式下，对于交易对手的审核、风控措施较少甚至没有，交易风险大大增加。

交易价格：交易价格偏离市场行情过多，风险则高；

交易对手：交易对手的链条越长，交易背景越复杂，风险越高。在交易前应尽量确认终端交易对手，核实身份，选择多次交易、信誉良好的交易对手。

通过控制交易方式、交易价格、交易对手，个人玩家可以大大降低虚拟货币的交易风险。尽管如此，如交易后不幸出现异常情况，如最常见的冻卡，建议及时保存相关交易记录，联系冻结机关，如实说明情况，积极申请解冻。

02 做虚拟货币OTC商家违法吗?

首先需要指出的是，我国法律上没有明确的OTC商家的定义，实践中一般指通过高频买卖虚拟货币，赚取差价的行为。

（一）什么情况会被认定为OTC商家？

交易的目的：个人持有，以虚拟货币背后的发展前景及市场价值为赚取利润目的or通过频繁买卖赚取差价为获利的目的。

交易价格：是否和市场价格偏离过多。OTC商家赚取的差价一般在千分之一到千分之三之间。

交易频率：一般OTC商家需要频繁、大量的交易才能提高自己的利润。

（二）交易方式不同，风险也不同

以赚取差价为交易目的的OTC业务看似是笔稳赚不赔的买卖，实际上由于交易过程中，商家手中流转了大量的虚拟货币和法币，多个环节易出现问题：

1.帮信、掩隐相关的刑事风险：主要是资金来源出现问题，收到了涉赌、涉诈的黑钱。在此类情形下，是否主观明知是犯罪行为而为其提供帮助，对于案件定性至关重要，以下根据交易方式分别简要分析：

（1）交易所交易：由于交易有一定KYC保障，会对一些出现问题的虚拟货币钱包地址进行标识和阻拦，收到赃款和黑U的风险较低，犯罪的主观故意最弱，有一定的解释空间。

（2）微信群交易：由于交易所交易并非实时交易，且交易利差小，手续费高。部分商家会选择更加便捷的微信群交易方式。商家对进入微信群交易的用户进行身份和资金核验，以控制交易风险。但此种方式属于民间身份核验，保障力度和被司法机关认可的程度比较弱。

（3）境外加密聊天软件交易：使用境外加密聊天软件交易一般会被认定为异常行为，认定为主观明知。此类交易软件一般会屏蔽中国大陆IP，并非国内常用的社交软件，部分平台交易记录可以单向删除，交易方式明显异常。即便可以提供交易记录，大概率不被司法机关认可。

（4）现金交易：现金交易看似避免了冻卡的风险，但实际上我国对于现金的审计和追踪的方式也很多。线下交易不仅面临收到赃款的问题，也会出现未准确核实交易人员身份，导致被骗的情况。

2.开设赌场刑事风险：主要是虚拟货币出问题了。例如：网赌钱包地址出来的USDT，流入OTC商家钱包内。通过链上地址的追踪，可以直接定位到OTC商家个人。此种情况易被认定为赌场提供资金结算的通道。对于OTC商家而言，需要对币的来源进行把控。

3.非法经营刑事风险：即便在交易过程中收到的虚拟货币和法币均为干净的，也可能因非法换汇、扰乱市场经济秩序等原因违反《刑法》第225条，而被司法机关认定为非法经营罪。

小结：虚拟货币OTC是门高风险的生意，入行需谨慎。

03 虚拟货币交易所业务

2021年后，我国大规模清理了境内交易所，但不排除部分交易所仍在境内私自运营。从事交易所业务，高频刑事风险有：