美司法部起诉​KuCoin，只是敲打各家交易所？还是肃清前奏？

原创｜Odaily星球日报

作者｜jk

美国当地时间周二，美国司法部和商品期货交易委员会（CFTC）对加密货币交易所 KuCoin 及其两位创始人提出了刑事指控。这一事件标志着美国监管机构对加密货币市场进行进一步监管，也是其继币安一案之后持续打击洗钱行为的计划的一部分。

根据美国司法部周二公布的起诉书，这份指控针对 KuCoin 及其背后实体，及其两位创始人 Chun Gan 和 Ke Tang，指控他们经营未经许可的资金传输业务，并违反了《银行保密法》。同时，商品期货交易委员会（CFTC）在同日提交的另一份起诉书中称，KuCoin 非法经营了一个数字资产衍生品交易所。

发布起诉书的两个部门表示，该交易所未能维持充分的反洗钱程序，未能实施合理程序以确认客户身份，也未能提交可疑活动报告，未向 CFTC 和 FinCEN 注册，而这些行为使得 KuCoin 成为大额犯罪资金洗钱的工具，涉及金额超过 90 亿美元。

起诉细节：KuCoin 触犯了什么？

根据美国司法部公布的新闻发布，KuCoin 及其创始人因合谋经营未经许可的资金传输业务和合谋违反银行保密法被起诉，其涉及故意未能维持足够的反洗钱（“AML”）程序，这些程序旨在防止 KuCoin 被用于洗钱和资助恐怖主义活动，未能维持合理的程序以验证客户身份，且未提交任何可疑活动报告。KuCoin 还被指控经营未经许可的资金传输业务和实质违反银行保密法。

需要注意的是，本次起诉机构并未包括美 SEC，因而指控中也并未包括 SEC 的“最爱”——销售未经注册的证券，因为证券相关事务并不在本次起诉机构的管辖权内。

起诉书中写道，KuCoin 通过虚假表示其没有美国客户来蓄意规避美国的反洗钱（AML）和客户身份验证（KYC）法规，而实际上，KuCoin 拥有大量美国客户，且起诉机构声称 KuCoin 允许其平台被用于洗钱超过 90 亿美元。

KuCoin 通过其现货交易平台，以及后来于 2019 年 7 月推出的期货交易平台，向美国客户招揽业务。自 2017 年成立以来，KuCoin 已成为全球最大的加密货币交易平台之一，拥有超过 3000 万客户，每日加密货币交易额达数十亿美元。KuCoin 的网站宣传其在全球加密货币交易所的公开排名中位列前五。其中一个公开排名将 KuCoin 列为第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。

在司法部发布的声明中，创始人和 KuCoin 实体知道他们在美国反洗钱（AML）的义务，但故意选择无视这些要求：KuCoin 未能实施一个充分的了解您的客户（KYC）程序。实际上，直到至少 2023 年 7 月为止，KuCoin 没有要求客户提供任何识别信息。只有在 2023 年 7 月，在 KuCoin 被通知有关其活动的联邦刑事调查之后，KuCoin 才为新客户采用了 KYC 程序。然而，这一 KYC 流程仅适用于新客户，不适用于 KuCoin 数百万的现有客户，包括大量位于美国的客户。KuCoin 也从未提交任何所需的可疑活动报告，从未向 CFTC 注册为期货佣金商人，且至少直到 2023 年底，从未向 FinCEN 注册为资金传输业务。

例如，司法部表示，从 2022 年 8 月到 2023 年 11 月，大约 197 个 KuCoin 存款地址间接或直接从虚拟货币混合器 Tornado Cash 接收了价值 320 万美元的加密货币，而 Tornado Cash 已被列入制裁名单。

发布中写道，“事实上，KuCoin 积极尝试隐藏美国客户的存在，以使 KuCoin 看起来好像免于美国的 AML 和 KYC 要求。尽管 KuCoin 收集并跟踪了其客户的位置信息，但 KuCoin 积极阻止其美国客户在开设 KuCoin 账户时标识自己。而且，KuCoin 在 2022 年对至少一位投资者撒谎，关于其客户的所在地，虚假表示它没有美国客户，而实际上，KuCoin 拥有大量的美国客户。事实上，在许多社交媒体帖子中，KuCoin 积极地将自己市场化为美国客户的交易所，在这里他们可以交易而无需进行 KYC。例如，KuCoin 在 2022 年 4 月在 Twitter 上的一条消息中表示：“KYC 不支持美国用户，然而，在 KuCoin 进行 KYC 不是强制的。通常交易可以使用未验证账户完成”。”