买卖虚拟货币收到赃款：责任谁来承担

引言

因买卖虚拟货币导致被冻结银行卡，这在实践中很常见。经常炒币的朋友也会自行了解相关法律知识，知道我国相关政策并未禁止买卖虚拟货币。但不少咨询者和我说，当TA和冻卡机关沟通解冻时，不仅被拒绝解冻，更有甚者是被劈头盖脸一顿骂，明明自己也是受害者，明明买卖虚拟货币不违法，为什么自己会被公安机关当作“坏人”？

所以，为什么解冻这么难？邵律师经常说《U商眼中『看得见』的交易，永远只是冰山一角》。那我们就从一个案例讲，先看看冰山之上的部分（真实案例，为保护隐私，对行业和金额等稍作改写，其余皆为真实）。

1.一笔买卖虚拟货币交易引发的『冻卡僵局』

老王是做皮草生意的，炒币只是偶尔的爱好。某天和往常一样，在交易所上挂单卖U，有人联系购买，但买家似乎是个新手，不太会操作，于是二人就添加了微信，买家叫小玉，老王一步步耐心的指导小玉直到交易完成。后续，小玉操作熟练了，两个人也聊得来，小玉就经常找老王买U。

但老王也好奇，对方一看就是个币圈小白，为什么有那么大的买U的需求？就问她买那么多的U是做什么？并好心提醒她不要被骗了。但小玉说，自己和几个朋友合伙搞投资的，虽然自己可能不太懂，但朋友们都比她懂，让老王不用担心，并且表示，自己每次付给老王的钱都是自己的工资收入，并且给老王拉了自己的工资流水。

老王确认了对方资金来源合法，而且每次确实是对方本人转账给自己，心里也放心了，但也一直提醒对方，可以少买点，先少投一点看看项目能不能盈利，不要把大额资金一下子全投到一个项目里。

双方在三个月内交易了十来笔订单，老王收到的卖U款有60万。某日，老王发现自己的银行卡被冻结了，通过银行，老王联系到了冻结机关，才知道居然是这个小玉报的案。老王联系小玉，但对方始终不回复任何消息。

公安告诉老王，被害人小玉报案称自己被诈骗了，起因是小玉在网上认识了一个人，对方和小玉熟络了之后，说有一个虚拟货币的理财项目，还给小玉晒了收益。小玉信以为真，就说自己也想试试，对方就让小玉自己到交易所去买U，买到了转给他，他帮小玉操作投资。小玉就自己下载了某交易所App，联系到了老王。小玉将买到的U先少量给了对方，刚开始确实有不错的收益，于是小玉就加大了投资。没想到三个月后，对方将小玉拉黑了。

公安告知老王，被害人小玉称，你和网上骗她投资虚拟币项目的人是结伙作案，骗走了她60万，是事实吗？

老王拿出了手机向民警提交了他和小玉的所有聊天记录，办案的民警也很认真负责，审阅了所有双方沟通记录，以及对小玉也做了多轮询问笔录，小玉自认，网上骗她的人让她自己到交易所找U商，所以是她自己联系到的老王。

因此，承办可以确定，老王是清白的。而且相关聊天记录显示：老王还多次提醒小玉，少买点，谨防被他人骗。

老王想着，既然自己是清白的，那解卡应该没问题了吧？没成想，承办不仅没给他解卡，反而把他名下所有的银行卡都给冻结了！？这下，何止是基本的日常生活，老王的皮草生意也受到了很大的影响，客户打入老王公司账户的货款，因为与这张卡有过交易，也受到了牵连。

此后，该案陷入了僵局——老王只愿意最多补偿被害人2万，被害人要求老王全额赔给她60万，公安既不对老王的卡进行解冻，也没有将卡内资金划扣给被害人，目前已冻结老王名下全部银行卡将近1年时间。

2.每个人都有每个人的立场

为什么会陷入这种令人无奈的僵局？因为每人有每人的视角。

1、被害人视角

被害人被骗了，由于缺乏相关的证据和线索，有些地方连立案维权都极其艰难。好不容易立上案了，由于很多现实层面的原因，警察确实抓不到真正的“坏人”，以及就算是抓到了，也很难将被害人的资金追回。

2、出U的卖家视角

个人之间买卖虚拟货币并不违法，我的U也是合法来源，又不是偷来的骗来的，我收到的人民币也是正常的USDT市价，为什么“凭空”冒出来一个被害人说自己被诈骗了，就冻我卡，甚至要我全部赔付TA的全部损失？

TA被骗了，和我有什么关系？警察为什么不去抓真正的诈骗犯？

3、公安视角

通过资金交易链条，可以排除张三的涉案嫌疑。但上游诈骗犯抓不到，被害人又一直闹着要公安抓人，要挽回损失，甚至不停的投诉上访，说我们不作为。我们尝试了做居间协调的工作，和被害人解释，张三不是骗你钱的人，人家愿意补偿你，你不能要求那么高，结果被害人居然说我们和张三是一伙儿的！？被害人的情绪目前比较激动，双方又协商不下来一个补偿金额，我们现在如果把张三的卡解冻了，那岂不是被害人闹的更凶？我们工作办案也是有考核的……但确实张三没有作案嫌疑，我们也没权利直接划扣张三账上的钱，那就账户都冻着吧，可能这样张三会主动和被害人和解呢？

3.僵局解决路径的思考