复制成功

分享至

主页 > 数字货币 >

买卖虚拟货币收到赃款:责任谁来承担

2024.04.14

引言

因买卖虚拟货币导致被冻结银行卡,这在实践中很常见。经常炒币的朋友也会自行了解相关法律知识,知道我国相关政策并未禁止买卖虚拟货币。但不少咨询者和我说,当TA和冻卡机关沟通解冻时,不仅被拒绝解冻,更有甚者是被劈头盖脸一顿骂,明明自己也是受害者,明明买卖虚拟货币不违法,为什么自己会被公安机关当作“坏人”?

所以,为什么解冻这么难?邵律师经常说《U商眼中『看得见』的交易,永远只是冰山一角》。那我们就从一个案例讲,先看看冰山之上的部分(真实案例,为保护隐私,对行业和金额等稍作改写,其余皆为真实)。

1.一笔买卖虚拟货币交易引发的『冻卡僵局』

老王是做皮草生意的,炒币只是偶尔的爱好。某天和往常一样,在交易所上挂单卖U,有人联系购买,但买家似乎是个新手,不太会操作,于是二人就添加了微信,买家叫小玉,老王一步步耐心的指导小玉直到交易完成。后续,小玉操作熟练了,两个人也聊得来,小玉就经常找老王买U。

但老王也好奇,对方一看就是个币圈小白,为什么有那么大的买U的需求?就问她买那么多的U是做什么?并好心提醒她不要被骗了。但小玉说,自己和几个朋友合伙搞投资的,虽然自己可能不太懂,但朋友们都比她懂,让老王不用担心,并且表示,自己每次付给老王的钱都是自己的工资收入,并且给老王拉了自己的工资流水。

老王确认了对方资金来源合法,而且每次确实是对方本人转账给自己,心里也放心了,但也一直提醒对方,可以少买点,先少投一点看看项目能不能盈利,不要把大额资金一下子全投到一个项目里。

双方在三个月内交易了十来笔订单,老王收到的卖U款有60万。某日,老王发现自己的银行卡被冻结了,通过银行,老王联系到了冻结机关,才知道居然是这个小玉报的案。老王联系小玉,但对方始终不回复任何消息。

公安告诉老王,被害人小玉报案称自己被诈骗了,起因是小玉在网上认识了一个人,对方和小玉熟络了之后,说有一个虚拟货币的理财项目,还给小玉晒了收益。小玉信以为真,就说自己也想试试,对方就让小玉自己到交易所去买U,买到了转给他,他帮小玉操作投资。小玉就自己下载了某交易所App,联系到了老王。小玉将买到的U先少量给了对方,刚开始确实有不错的收益,于是小玉就加大了投资。没想到三个月后,对方将小玉拉黑了。

公安告知老王,被害人小玉称,你和网上骗她投资虚拟币项目的人是结伙作案,骗走了她60万,是事实吗?

老王拿出了手机向民警提交了他和小玉的所有聊天记录,办案的民警也很认真负责,审阅了所有双方沟通记录,以及对小玉也做了多轮询问笔录,小玉自认,网上骗她的人让她自己到交易所找U商,所以是她自己联系到的老王。

因此,承办可以确定,老王是清白的。而且相关聊天记录显示:老王还多次提醒小玉,少买点,谨防被他人骗。

老王想着,既然自己是清白的,那解卡应该没问题了吧?没成想,承办不仅没给他解卡,反而把他名下所有的银行卡都给冻结了!?这下,何止是基本的日常生活,老王的皮草生意也受到了很大的影响,客户打入老王公司账户的货款,因为与这张卡有过交易,也受到了牵连。

此后,该案陷入了僵局——老王只愿意最多补偿被害人2万,被害人要求老王全额赔给她60万,公安既不对老王的卡进行解冻,也没有将卡内资金划扣给被害人,目前已冻结老王名下全部银行卡将近1年时间。

2.每个人都有每个人的立场

为什么会陷入这种令人无奈的僵局?因为每人有每人的视角。

1、被害人视角

被害人被骗了,由于缺乏相关的证据和线索,有些地方连立案维权都极其艰难。好不容易立上案了,由于很多现实层面的原因,警察确实抓不到真正的“坏人”,以及就算是抓到了,也很难将被害人的资金追回。

2、出U的卖家视角

个人之间买卖虚拟货币并不违法,我的U也是合法来源,又不是偷来的骗来的,我收到的人民币也是正常的USDT市价,为什么“凭空”冒出来一个被害人说自己被诈骗了,就冻我卡,甚至要我全部赔付TA的全部损失?

TA被骗了,和我有什么关系?警察为什么不去抓真正的诈骗犯?

3、公安视角

通过资金交易链条,可以排除张三的涉案嫌疑。但上游诈骗犯抓不到,被害人又一直闹着要公安抓人,要挽回损失,甚至不停的投诉上访,说我们不作为。我们尝试了做居间协调的工作,和被害人解释,张三不是骗你钱的人,人家愿意补偿你,你不能要求那么高,结果被害人居然说我们和张三是一伙儿的!?被害人的情绪目前比较激动,双方又协商不下来一个补偿金额,我们现在如果把张三的卡解冻了,那岂不是被害人闹的更凶?我们工作办案也是有考核的……但确实张三没有作案嫌疑,我们也没权利直接划扣张三账上的钱,那就账户都冻着吧,可能这样张三会主动和被害人和解呢?

3.僵局解决路径的思考

免责声明:数字资产交易涉及重大风险,本资料不应作为投资决策依据,亦不应被解释为从事投资交易的建议。请确保充分了解所涉及的风险并谨慎投资。OKEx学院仅提供信息参考,不构成任何投资建议,用户一切投资行为与本站无关。

加⼊OKEx全球社群

和全球数字资产投资者交流讨论

扫码加入OKEx社群

相关推荐

industry-frontier