43亿美元天价罚款背后：对Binance和CZ的制裁是利好还是利空?

原文作者：Phyrex（X：@@Phyrex_Ni）

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编者按：美国当地时间 11 月 21 日周二，Binance 及其首席执行官 CZ 承认对于反洗钱和违反美国制裁的刑事指控有罪，并就此与美国监管机构达成和解并支付逾 40 亿美元的罚款。天价罚款背后，对 Binance 和 CZ 的制裁究竟是利好还是利空？SEC、CFTC、美国财务部等在这次事件中又扮演着什么样的角色？摆脱了最大枷锁后的 Binance 想象力会更好吗？加密分析师 Phyrex 在 X 平台发文深度解读了 Binance 天价罚款事件以及 CZ 离职 CEO 的全貌，Odaily星球日报整理如下：

超过 1 万枚 BTC ，将近 10 万枚 ETH ， 4 亿枚 USDT， 1.5 亿枚 USDC，以及价值 22 亿美元的 ALT，这五个数据就是在最近 24 小时从 Binance 提现的数据，虽然到目前 Binance 仍然持有超过 67 亿美元的资产，但提现的浪潮还并没有结束，几乎每一分钟都还有资产从 Binance 中流失，几乎全网都在给 CZ 送别的时候，彭博社的头版头条一半给了哈马斯，一半给了 CZ 和 Binance，如果把时间往前推，不知道还有多少小伙伴记得我在十月的时候重点说了众议院金融委员会对于加密货币成为恐怖主义融资的穷追猛打，上周甚至有 57 名议员联名要求拜登和耶伦在本月 27 日给出详细的加密货币对于恐怖活动的支持。

把时间拉回到现在，这次 43 亿美元的天价罚款中，金融犯罪执法网络（FinCEN）的和解金是 34 亿美元，外国资产控制办公室（OFAC）的和解金是 9.68 亿美元，其中支付给金融犯罪执法网络（FinCEN）的 34 亿美元中，有 27 亿美元是支付给商品期货交易委员会（CFTC），这 27 亿美元中 13.5 亿美元是向美国客户收取的交易费用，另外 13.5 亿美元时罚款，另外对 CZ 本人也作出了 1.5 亿美元暂缓罚款的处罚，这么来看的话 Binance 最大的问题应该是让美国客户参与交易了，毕竟这部分的罚款最高。

但实际上从商务部也就是这次对 Binance 实际调查的最高机构给出的答案是既不是让美国人交易，也不是违反了证券法，这些事 SEC 的事情，顺便说一下，这次的和解是代表了 Binance 和包括财政部，司法部和商品期货交易委员会（CFTC）结束了长达多年的调查，但，这里并不包括美国证券交易委员会（SEC），这个问题我们等下再说。而是因为 Binance 违反保护美国国家安全和国际金融体系完整性的美国反洗钱（AML）和制裁法律的行为，说人话就是Binance 没有严格控制在平台中交易者的成分，让包括哈马斯在内的被欧美定义的恐怖分子利用才是对美国来说最不能容忍的，而别的，仅仅是钱的问题。

所以这次的报道中，不论是商务部，还是司法部对于 Binance 的定义都是因为没有很好的执行 AML，甚至是商品期货交易委员会（CFTC）在实际的起诉中，提供了 Binance 的工作人员聊天中涉及到哈马斯用 600 美元不到就能买一把 AK 47 的记录，这才是让 Binance 最头疼的，违反了 AML 和给恐怖主义提供资金是两种完全不同的性质，还好，这次耶伦给出的直接答案是 Binance 仅仅是没有严格执行 AML，而且 CZ 也承认了反洗钱和违反美国制裁的指控，这才使得 Binance 其实是避免对最大的危机，甚至可以说从今天开始，Binance 包括 BinanceUS 在内所面对的只剩下了钱的问题，而钱又是 Binance 最不担心的问题。

根据认罪协议，CZ 最高 10 年的监禁会变成不超过 18 个月，目前 CZ 已经放弃了上诉，宣判将推迟 6 个月，在支付了 1.75 亿美元的保释金以后被释放，并可以随时往返阿联酋和美国，这个待遇 BitMEX 联合创始人兼前 CEO 的 Arthur Hayes 也经历过，当时 Arthur Hayes 是的判决是 6 个月的居家监禁以及缓行 2 年，从这个角度来看 CZ 大概率也是居家监禁。但这并不是重点，重点是从 CEO 退下来的 Arthur Hayes 仍然是 BitMEX 的联合创始人，虽然不担当 BitMEX 的工作，但可以以顾问的形式来“联合”处理 BitMEX 的事宜。